СМИ ДЕВЯТЬ ПРИЗНАКОВ МОШЕННИЧЕСТВА

[Sobranie]

Банк России определил девять признаков мошеннических операций при снятии наличных через банкоматы. С 1 сентября 2025 года кредитные организации будут руководствоваться этими признаками, а в случае их обнаружения вводить временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате на 48 ч.

Так, банки, которые оформили клиенту платежную карту, при выдаче наличных через банкоматы будут проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников, а также не совершает ли эту операцию злоумышленник.

Если операция соответствует хотя бы одному из критериев ЦБ РФ, банк уведомит об этом клиента и на 48 ч введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате — до 50 тысяч рублей в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно будет только в отделении банка.

Регулятор сообщил, что среди признаков возможного мошенничества — нехарактерное для человека поведение при снятии денег.

Так, банки будут учитывать непривычное время суток, нетипичную сумму или местонахождение банкомата, а также запрос на выдачу средств нехарактерным для клиента способом, например не с карты, а по QR-коду или цифровой (виртуальной) карте.

Еще один признак — наличие у кредитной организации информации, что как минимум за шесть часов до операции у человека изменилась активность телефонных разговоров, выросло количество SMS-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

Банк может решить, что клиент находится под влиянием злоумышленников, если снимает деньги в течение 24 ч после оформления кредита (займа) или увеличивает лимит на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте, а также переводит на свой счет более 200 тысяч рублей по СБП со своего счета в другом банке либо досрочно закрывает вклад на аналогичную сумму.

Среди подозрительных признаков также перечислены: смена номера телефона для авторизации в интернет‑банке, получение информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или наличие на его устройстве вредоносных программ.

Кроме того, в документе отмечается, что отдельные критерии предусмотрены для снятия денег с использованием токенизированных карт.